En México, según una nota de Milenio News. Estos fondos de México incorporarán elementos no financieros en su gestión e invertirá sólo en empresas que cumplan con criterios ambientales para garantizar una estrategia de inversión y contribución socialmente sustentable en el país.
El fondo de inversión sustentable estará disponible para personas físicas y morales, sin una inversión mínima en el mercado mexicano.
Anteriormente, los proyectos de inversión se elegían en función de su rendimiento. Hoy, los factores financieros no son los únicos que se utilizan para medir el éxito de una inversión sustentable.
Un nuevo esquema mas rentable
Este nuevo esquema busca medir el impacto social del proyecto a través de indicadores ESG que incluyen el medio ambiente, dan especial atención a los temas sociales y mantienen la calidad de la gobernanza.
Esto significa que las inversiones se dirigen hacia empresas que fomentan las prácticas limpias y el uso de energías renovables y sostenibles, garantizan condiciones de trabajo y estilos de vida saludables, abordan la desigualdad de la riqueza y otras cuestiones sociales y que demuestran la calidad de la gobernanza con sistemas sólidos de gobierno corporativo que tienen políticas y principios que abordan los posibles conflictos de intereses entre las partes interesadas.
Se calcula que hay 9.000 empresas en todo el mundo bajo el esquema ESG, de las cuales 3.500 se encuentran en Norteamérica y más de 350 en Latinoamérica, según datos de Refinitiv.
Pero más allá de las cifras, ¿qué tipo de impacto pueden tener los factores ESG en la rentabilidad? Vladimir Demine, director ejecutivo y gestor de carteras del equipo de renta variable internacional de Morgan Stanley, cree que “invertir en empresas que lideran las mejores prácticas medioambientales, sociales y de gobernanza ya no es un nicho: es una de las formas más sólidas de ayudar a garantizar una rentabilidad sustentable a largo plazo”.
Además, Demine afirma que el crecimiento del dinero gestionado profesionalmente que incorpora criterios ESG alcanzó los 11,6 billones de dólares solo en Estados Unidos durante 2018, un aumento del 44% desde 2016, según un reciente informe de la Fundación SIF de Estados Unidos.
Además de los criterios de inversión, ofrecerán diferentes estrategias con distintos niveles de desarrollo y sofisticación para sus clientes en México.
Los productos ISR pueden fijarse a una o varias de estas estrategias.
Entre ellas se encuentran la exclusión de inversiones para actividades controvertidas, la selección basada en estándares internacionales, el enfoque en los mejores activos ESG, la posibilidad de invertir en temas o activos relacionados con el desarrollo de la sostenibilidad o problemas sociales específicos y, por último, las inversiones que tengan un impacto social probado.
Se calcula que las empresas suelen perder entre el 70% y el 80% de sus activos cuando éstos cambian de generación. No obstante, el futuro de la inversión sostenible es prometedor.
Además, los millennials están preparados para recibir más de 30 billones de dólares de riqueza heredable y la inversión sostenible seguirá aumentando su demanda. En consecuencia, los gestores de fondos están destinando cada vez más recursos al desarrollo de productos para captar este segmento de clientes emergentes.
Los millennials requerirán una participación más activa en sus propias inversiones, ya que quieren ser más activos en el control de su propio destino. Además, los millennials van a exigir enfoques sociales más activos, lo que hará que las tendencias activistas sigan marcando el futuro de los planes de inversión.
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