Para los inversores, un índice rastrea el rendimiento de un grupo de activos. El S&P 500 es un índice bursátil muy conocido.
En términos generales, un índice es un indicador o medida de algo. Al invertir, un índice rastrea el desempeño de un grupo de activos o una canasta de valores, como una lista de empresas que cotizan en bolsa y el precio de sus acciones. Los inversores utilizan índices como punto de referencia para medir el rendimiento de cualquier acción, bono o fondo mutuo en comparación con el rendimiento general del mercado.
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El S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son dos de los índices bursátiles más conocidos. Si bien estos índices rastrean el mercado amplio y los movimientos de las acciones de las grandes empresas, otros índices pueden rastrear solo una determinada industria o sector del mercado.
En las publicaciones, un índice es una lista alfabética de nombres y temas que a menudo aparece en libros de no ficción. En ciencia y economía, un índice es un número estadístico que se utiliza para medir los cambios a lo largo del tiempo (piense en: índice UV, índice de calidad del aire o índice de precios al consumidor). Las tasas de interés variables para ciertos productos financieros, como las hipotecas de tasa ajustable, a menudo suben o bajan según una tasa indexada específica.
Inversión indexada: fondos indexados y ETF
Las acciones individuales y los fondos mutuos administrados activamente intentan “vencer” al mercado, es decir, se desempeñan mejor que sus índices de referencia. Pero estos intentos a menudo fracasan, y más inversores están utilizando estrategias de inversión pasiva: fondos de inversión indexados o fondos negociables en bolsa que tienen como objetivo reflejar el desempeño del mercado o sector en general en lugar de superarlo.
Los fondos indexados y los ETF son fondos que mantienen acciones que son representativas de un índice completo, como el S&P 500, de modo que el rendimiento sube y baja junto con ese índice de referencia. Dado que los valores de los índices tienden a aumentar con el tiempo, los fondos indexados y los ETF se han convertido en una forma importante de que los inversores generen riqueza a largo plazo.
Ejemplos de índice bursátil
Estos son algunos índices comunes que los inversores, así como una variedad de fondos de inversión indexados y ETF, siguen:
Índice S&P 500: El S&P 500 rastrea los movimientos del mercado de alrededor de 500 de las empresas que cotizan en bolsa más grandes de los EE. UU. El índice es una representación de empresas líderes en industrias líderes y está ponderado por capitalización, lo que significa que cada acción está ponderada proporcionalmente a la empresa. Capitalización de mercado. Por ejemplo, una empresa cuyas acciones totales están valoradas en $ 100 mil millones tiene una ponderación mayor que una empresa de $10 mil millones.
Promedio industrial Dow Jones: El DJIA sigue el desempeño de las 30 empresas más grandes de EE. UU., También conocidas como acciones de “primera clase”. La capitalización de mercado no se considera en este índice.
Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index: también conocido como Agg, es un índice amplio que rastrea el mercado de bonos de EE. UU. El índice mide el mercado de bonos gravables con grado de inversión, denominados en dólares estadounidenses y tasa fija.
Índice compuesto Nasdaq: el Nasdaq rastrea el desempeño de más de 3.000 empresas relacionadas con la tecnología.
Índice Russell 2000: este índice rastrea 2.000 empresas más pequeñas, también conocidas como de pequeña capitalización, con una capitalización de mercado entre $ 300 millones y $ 2 mil millones.