Las ideas de inversión son opiniones, planes o ideas específicas sobre formas de invertir dinero de manera eficaz. Las ideas de inversión generalmente involucran la experiencia y de un asesor que recomienda diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales. Los administradores de carteras profesionales también crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que tienen como objetivo un estilo específico.
Los asesores financieros pueden utilizar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión. Estas ideas de inversión a menudo se basan en el riesgo de la clase de activos y la teoría moderna de la cartera. La teoría moderna de carteras puede ayudar a crear un marco para los planes de inversión individuales.
Profundizando en las ideas de inversión
Las ideas y las estrategias de inversión forman la base de las decisiones de inversión. Los inversores individuales a menudo recurren a asesores financieros profesionales para obtener servicios que les ayuden a crear planes de inversión a corto y largo plazo. Éstos pueden brindar recomendaciones puntuales, en base al perfil del inversor y sus objetivos. Por ejemplo, existen varios tipos de inversiones en México, Estados Unidos y Canadá que pueden ser muy relevantes e importantes.
Estos planes a menudo se basan en el riesgo de la clase de activos y la teoría moderna de la cartera. Los planes de inversión integrales también pueden incluir el uso de fondos administrados que se basan en ideas de inversión específicas administradas a una estrategia específica.
Tipos de ideas de inversión
La teoría moderna de la cartera
La teoría moderna de portafolios puede ayudar a crear un marco para planes de inversión individuales. Esta teoría moderna sugiere que los inversores pueden crear un portafolio optimizado que proporcione diversificación y tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones de las recomendaciones de la línea del mercado de capitales , los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para que coincidan con su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.
Riesgo de clase de activo
La inversión en clases de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. Generalmente, las clases de activos están asociadas con ciertos niveles de riesgo que ayudan en la inversión y la construcción de la cartera.
Los inversores conservadores o los inversores que se acercan a la jubilación tienden a elegir mayores asignaciones de inversiones crediticias con menor riesgo. Mientras que los inversores más agresivos buscan carteras con mayor riesgo a través de mayores asignaciones de capital.
Una vez que se identifica un perfil de riesgo y un desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una variedad de ideas y opciones de productos para elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en encontrar ideas de inversión que se ajusten a determinadas especificaciones de estilo.
Inversión de estilo
La inversión en estilo puede ser una parte importante de la construcción de una cartera diversificada. Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos crediticios, Además de bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversiones en bonos gubernamentales.
Las inversiones en acciones más agresivas pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de ingresos. O bien, fondos administrados con un enfoque de capitalización de mercado específico. Los gestores de inversiones pueden utilizar técnicas cuantitativas y cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus portafolios.