La transferencia de riqueza a las mujeres es un hecho y está pasando conforme la economía se mueve también. Hoy en día vemos cómo el panorama de la gestión patrimonial se está desplazando hacia las mujeres.
Se avecina una gran transferencia de riqueza, heredada de la generación del baby boom, y las mujeres pueden emerger como las mayores beneficiarias. Aproximadamente $ 30 billones en riqueza cambiarán de manos en la próxima década y las mujeres están listas para heredar una parte considerable, según una investigación de McKinsey & Company publicada en 2020.
¿Qué quieren las mujeres cuando buscan asesoramiento financiero en una industria dominada por hombres? Determinar la respuesta a esta pregunta es crucial para los asesores financieros a medida que el panorama de la gestión patrimonial cambia para adaptarse a las crecientes necesidades de las mujeres. Dicha riqueza que pasa a manos de las mujeres es una formidable opción para la consideración de fondos de inversión en México, Estados Unidos, Canadá, etcétera.
La transferencia de riqueza a las mujeres en Estados Unidos
Las mujeres no solo están preparadas para heredar una gran parte de la riqueza, sino que también la están construyendo por su cuenta. Muchas mujeres están acumulando intencionalmente su propia riqueza subiendo en la escala profesional. En 2019, la investigación de McKinsey descubrió que hubo un aumento significativo de mujeres que asumieron roles de alta gerencia en las empresas estadounidenses en los últimos años. Un hallazgo: el 44% de las empresas tenían tres o más mujeres en su C-suite, frente a solo el 29% en 2015.
“Es fundamental que las mujeres busquen orientación profesional con respecto a la gestión patrimonial”, dice Malia Haskins, vicepresidenta de estrategias patrimoniales de RBC Wealth Management. “Las mujeres están adquiriendo funciones y responsabilidades financieras que las llevan más allá del simple control del presupuesto familiar”.
Las mujeres buscan alinearse con los objetivos de la vida
Actualmente, la mayoría de los asesores financieros son hombres, y las mujeres representan solo el 15%, según McKinsey. Esto influye en la dinámica entre asesor y cliente, especialmente cuando sus valores divergen. La investigación de McKinsey revela que hay varias áreas clave en las que hombres y mujeres difieren cuando se trata de sus objetivos de planificación financiera. Las mujeres tienden a estar más enfocadas en los objetivos de la vida que los hombres, pero solo una cuarta parte se siente cómoda tomando decisiones financieras por su cuenta, un 15% menos que los hombres.
En qué difiere la tolerancia al riesgo para las mujeres
Las mujeres también abordan el riesgo de manera diferente, dice Gretchen Cliburn, directora de BKD Wealth Advisors en Springfield, Missouri. “Es menos probable que las mujeres asuman tanto riesgo como los hombres y, con menos riesgo, es posible que necesiten ahorrar más para lograr sus objetivos. Esta elección requiere que estén más centrados y sean más diligentes, y los asesores pueden fomentar esta estrategia creando un espacio para el diálogo abierto. Las mujeres tienen casi un 10% menos de probabilidades que los hombres de asumir grandes riesgos de inversión para obtener mayores ganancias potenciales, según McKinsey.
“Los asesores deben derribar las barreras que impiden que las mujeres hagan preguntas”, dice Leslie Thompson, directora gerente de Spectrum Management Group en Indianápolis, Indiana. “Si un asesor descubre que sus clientas no se atreven a reunirse con ellas o se muestran reacias a hablar, necesitan profundizar más para encontrar un terreno común para comenzar una discusión sobre cómo ver y administrar su patrimonio”.
En qué difiere la tolerancia al riesgo para las mujeres
Las mujeres también abordan el riesgo de manera diferente, dice Gretchen Cliburn, directora de BKD Wealth Advisors en Springfield, Missouri. “Es menos probable que las mujeres asuman tanto riesgo como los hombres y, con menos riesgo, es posible que necesiten ahorrar más para lograr sus objetivos. “Esta elección requiere que estén más centrados y sean más diligentes, y los asesores pueden fomentar esta estrategia creando un espacio para el diálogo abierto. Las mujeres tienen casi un 10% menos de probabilidades que los hombres de asumir grandes riesgos de inversión para obtener mayores ganancias potenciales, según McKinsey.
“Los asesores deben derribar las barreras que impiden que las mujeres hagan preguntas”, dice Leslie Thompson, directora gerente de Spectrum Management Group en Indianápolis, Indiana. “Si un asesor descubre que sus clientas no se atreven a reunirse con ellas o se muestran reacias a hablar, necesitan profundizar más para encontrar un terreno común para comenzar una discusión sobre cómo ver y administrar su patrimonio”.