Descubre cómo comprar un fondo S&P 500 de la mejor manera

Si desea comprar un fondo S&P 500 pero no tiene el temperamento para analizar adecuadamente los fundamentos financieros de 500 empresas individuales, un índice S&P 500 puede ayudarlo a obtener exposición a esas acciones, sin el análisis agotador.

El índice S&P 500 rastrea las empresas más grandes y poderosas de Estados Unidos. Las acciones constituyentes son seleccionadas por el Comité de índices de S&P, que selecciona empresas en función de una serie de factores, incluida la capitalización de mercado, la liquidez y la asignación del sector.

En 1976, Vanguard presentó a los inversores individuales el primer fondo mutuo diseñado para imitar el índice S&P 500. Unos 20 años después,  se lanzó el primer  fondo cotizado en bolsa (ETF), que siguió de manera similar el índice S&P 500. Hoy en día, casi todas las principales casas de bolsa y compañías de fondos ofrecen algún tipo de fondo S&P 500. Los inversores pueden acceder a estos fondos a través de asesores financieros, corredores de servicios completos o corredores de descuentos.

Comprar un fondo S&P 500: Consideraciones de un ETF frente a fondo mutuo

Los ETF se centran principalmente en la replicación pasiva de índices, lo que esencialmente brinda a los inversores acceso a todos los valores dentro del índice especificado. Estos ETF, que suelen ofrecer ratios de gastos de bajo coste debido a la gestión activa minimizada, se negocian a lo largo del día, de forma similar a las acciones. En consecuencia, son muy líquidos y están sujetos a fluctuaciones de precios intradía, al igual que las acciones.

Por el contrario, los fondos mutuos del S&P 500 pueden ser pasivos o activos. Tienden a tener tarifas ligeramente más altas que los ETF debido a los costos asociados de 12b1. Además, los fondos mutuos tienen estructuras ligeramente diferentes, donde los inversores solo pueden comprarlos al precio del valor de negociación del activo neto (NAV) de cierre del día.

Modelos de tarifas

Aquellos que buscan invertir a bajo precio en ETF de S&P 500 pueden obtener exposición a través de corredores de descuento, que ofrecen operaciones sin comisiones en todos los productos ETF pasivos. Pero tenga en cuenta que algunos corredores pueden imponer requisitos mínimos de inversión.

Los fondos mutuos también se negocian a través de corredores y corredores de descuento, pero también se puede acceder directamente desde las compañías de fondos. Algunos inversores desean gestionar de forma integral su cartera a través de un asesor o un corredor. Otros prefieren administrar una cartera de fondos que se encuentran todos dentro de un proveedor de fondos mutuos específico.

Avanzando más allá del fondo indexado pasivo S&P 500

Los inversores que busquen un enfoque más avanzado para la inversión de fondos S&P 500 pueden considerar los índices beta inteligentes, que imponen costos más bajos y ofrecen la ventaja de la inversión fundamental o personalizada.

Muchos gestores de fondos también ofrecen fondos S&P 500 activos, que se centran principalmente en nombres S&P 500, pero que comercializan activamente nombres más allá de los que se encuentran estrictamente en el índice. También hay fondos apalancados, que ofrecen un enfoque de cobertura simplificado. Los fondos apalancados alcistas utilizan el apalancamiento para multiplicar el rendimiento del S&P 500 cuando funciona bien. Los fondos apalancados bajistas están cortos en el S&P 500, para obtener rendimientos positivos cuando el índice cae.

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